Заголовок тимчасово відсутній

Банк може відстежувати тільки карткові рахунки, які відкриті саме в цьому банку. Тому, на нашу думку, в Постанові НБУ № 18 від 24.02.2022 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0018500-22#Text) і вказано:

"14. Уповноваженим установам забороняється здійснювати транскордонний переказ валютних цінностей з України/переказ коштів на кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях/іноземній валюті, відкриті в банках-резидентах, уключаючи перекази, що здійснюються за дорученням клієнтів, крім випадків здійснення:

...8) розрахунків (оплати вартості товарів, робіт та послуг) за кордоном з використанням електронних платіжних засобів (за винятком розрахунків, що здійснюються з використанням коду категорії торговця 6211):

на суму в еквіваленті до 100000 гривень уключно на календарний місяць з усіх рахунків клієнта банку, відкритих у національній валюті;

без обмеження суми з усіх рахунків клієнта банку, відкритих в іноземній валюті.

...Вимога абзацу другого підпункту 8 пункту 14 цієї постанови не поширюється на клієнтів банку:

суб’єктів господарювання, що здійснюють перевезення вантажів у міжнародних сполученнях на підставі документів, що надають право на здійснення міжнародних перевезень..."

Якщо у Вас відкриті карткові рахунки в інших банках, то на нашу думку, по кожному банку буде своє обмеження в 100 000 грн. на місяць з гривневої картки для розрахунків за кордоном.

Під валютний контроль потрапляють операції:

- експорту товару з постоплатою

- авансу по імпорту товару/послуг,

якщо сума таких операцій перевищує 400 000 грн в еквіваленті.

При цьому один ЗЕД-контракт контролює один банк, сплачувати по ньому з різних рахунків не можна. Питання здійснення банками валютного контролю - див. Інструкцію НУ № 7 від 02.01.2019 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0007500-19#Text)

Додатково рекомендуємо отримати роз`яснення НБУ.

Раді допомогти, звертайтесь ще!