Як банк визначає дохід 30 тисяч на картці

Ця межа — 30 тис. грн на місяць — означає, що під час переказів у межах цієї суми зазвичай запитів не виникає. Про це йдеться в матеріалі: https://7eminar.ua/news/12857-novi-pravila-kartkovix-perekaziv-z-1-zovtnya-ta-citkii-finmonitoring

"Фінансовий моніторинг стає все суворішим і деталізованішим. Якщо ви оперуєте сумами до 30 тисяч гривень на місяць – хвилюватися немає про що. Якщо від 30 до 400 тисяч – будьте готові пояснити походження коштів. А от понад 400 тисяч – це вже зона, де документи обов’язкові.
Головне для клієнта – бути уважним до реквізитів, зберігати документи, що підтверджують доходи, і співпрацювати з банком у разі запитів.
Завдяки цим змінам ваші платежі стають безпечними, контрольованими та максимально прозорими. Тепер ви точно знаєте, куди йдуть ваші гроші, і можете користуватися банківськими послугами спокійно і впевнено."

Якщо банк запитує пояснення походження коштів, надаються дані, що можуть бути підтверджені документами. Зарплатні надходження зазвичай ідентифікуються як офіційні, тож додаткових запитів щодо їх походження, як правило, не надходить, оскільки платник зарплати є податковим агентом і сплата податків відбувається на його стороні. Обов’язкове підтвердження застосовується для сум понад 400 тис. грн на місяць; у діапазоні 30–400 тис. грн банк може ініціювати запит на власний розсуд.

Раді допомогти, звертайтесь ще!