Заголовок тимчасово відсутній

Відповідно до ст. 1 Закону № 361-ХІ, фінансовий моніторинг - сукупність заходів, що вживаються суб'єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.

Необхідність здійснення фінансового моніторингу визначається політикою держави щодо перешкоджання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Закон №361-ХІ конкретизує, що вважається відмиванням коштів у розумінні фінмоніторингу, а саме це будь-які дії, пов'язані із вчиненням фінансової операції чи правочину з доходами, одержаними злочинним шляхом, а також вчиненням дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких доходів, чи володіння ними, прав на такі доходи, джерел їх походження, місцезнаходження, переміщення, зміну їх форми (перетворення), а так само набуттям, володінням або використанням доходів, одержаних злочинним шляхом.

Стосовно фінансового моніторингу фізичних осіб варто зазначити, що в жовтні 2024 між НБУ та провідними банками країни було підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Так, згідно вказаного меморандуму було запроваджені нові ліміти щодо фінансових операцій в Україні між фізичними особами.

Отже з 01.01.2025 року для клієнтів "високого" рівня ризику встановлюється ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс.

Для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику - відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:

з 01.02.2025 - в сумі до 150 тис. грн/міс.

з 01.06.2025 - в сумі до 100 тис. грн/міс.

У разі перевищення вказаних лімітів під час здійснення переказів коштів, громадянам необхідно буде надати банку додаткове підтвердження законності походження коштів.

Якщо вашу фінансову діяльність буде визнано підозрілою і ви не зможете підтвердити законність джерела походження коштів, то це може мати наслідком блокування ваших рахунків і розірвання відносин з банком.

У певних випадках окрім первинної ідентифікації банк вимагає підтвердження походження коштів. Що це за випадки:

• при відкритті депозиту або декількох депозитів на загальну суму, яка підпадає під фінансовий моніторинг;
• якщо ви – політично значуща особа, член її родини або пов’язані з нею незалежно від суми вашого вкладу;
• коли виникають підозри в отриманні вами даних коштів незаконним шляхом.

При здійсненні разових операцій в банку без встановлення ділових відносин банк може запитувати документи для підтвердження фізичної особи-платника, зокрема в таких випадках:

• перекази готівкових коштів у розмірі від 5 тис. грн однією або декількома пов’язаними операціями;
• платежі в розмірі від 30 тис. грн однією або декількома пов’язаними операціями для оплати за товари, роботи, послуги або погашення кредиторської заборгованості.

https://7eminar.ua/events/4585/10514

Раді допомогти, звертайтесь ще!