Заголовок тимчасово відсутній

З 1 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року банкам заборонено здійснювати перекази в межах України з усіх рахунків фізосіб на рахунки інших фізосіб, що в сумі перевищують 150 000 гривень на місяць. Це стосується переказів, під час яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізосіб-отримувачів

По-перше, ліміт застосовується лише до переказів між рахунками фізичних осіб. Власні перекази між своїми рахунками не підпадають під обмеження. Перекази на рахунки інших фізичних осіб, незалежно від кількості отримувачів, здійснюються в межах ліміту. Тобто весь ліміт можна використати на переказ одному отримувачу чи можна той же ліміт використати для переказів, наприклад, десяти отримувачам.

По-друге, кількість переказів не обмежується, обмежується лише загальна сума.

По-третє, ліміт стосується переказів, у яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізичних осіб — отримувачів. Простими словами, це перекази на картку фізичної особи.

Обмеження для фізичних осіб не застосовуватимуть у двох випадках. По-перше, якщо офіційно підтверджені доходи клієнта банку перевищують 150 тис. грн. По-друге, обмеження не застосовуватимуть щодо волонтерів.

Якщо ви отримуєте кошти на особисту картку, важливо, щоб їх походження було зрозумілим. Це особливо актуально, якщо регулярні. Якщо отримані кошти можуть розглядатися як дохід, це може мати податкові наслідки. Банки можуть здійснювати фінансовий моніторинг. Це може включати запити на документи, що підтверджують законність отримання коштів.

Отримувати кошти на особисту картку можна, але важливо завжди мати чітке пояснення їх походження, щоб уникнути можливих запитань з боку банку чи податкових органів.

Раді допомогти, звертайтесь ще!