Заголовок тимчасово відсутній

Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує «поріг» в 400 тисяч гривень та за наявності однієї з таких ознак:

• якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, що здійснює збройну агресію проти України

• фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї або осіб, пов’язаних з політично значущими особами

• платіжні операції з переказу коштів за кордон

• фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів)

Щоб не стати об’єктом посиленої уваги СПФМ та Держфінмону підприємцю варто б дотримуватись базових правил. Ігнорування таких, з великою долею вірогідності, призведе до затримок в транзакціях, посилених заходів належної перевірки, запиту пояснень та додаткових документів.

Отже, що слід врахувати:

• не уникати особистого контакту з представниками СПФМ. Розцінюється як ухилення від ідентифікації/верифікації та виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені.

• виключити надання неправдивої інформації та підроблених документів

• на вимогу надавати додаткову інформацію про себе, транзакцію чи діяльність. Не рекомендовано ігнорувати чи відмовляти.

• якщо доводиться часто змінювати місце проживання – приготуйтесь пояснити чому

• використання спільних ІР-адрес також наведе на підозри

• намагатись не використовувати рахунки як транзитні для подальшого перерахування коштів

• будучи отримувачем коштів не зазначати адресу готелю, хостелу, тощо як персональну

• увагу також приверне випадок, якщо покупець не є кінцевим отримувачем товару

• різке збільшення розміру обігових коштів на рахунках стане ще одним маркером підозрілості.

Раді допомогти, звертайтесь ще